Проверки KYC и AML: зачем это нужно криптобиржам?
Опубликовано: 02.11.2023
В последние несколько десятилетий появилось больше возможностей для отмывания денег. Цифровые валюты и электронные деньги позволили переводить незаконные средства. По этой причине изменилось и законодательство, нацеленное на борьбу с отмыванием денег. AML-проверка пресекает преступную деятельность, куда входит также манипулирование рынком, торговля незаконными товарами, коррупция, уклонение от налогов. Как правило, процедура «Знай своего клиента» (KYC) – это важная составляющая AML, которая предполагает верификацию личности. Этот момент является обязательным элементом финансового регулирования.
Что такое KYC и AML: главные отличия
KYC – это процедура по проверке личности и оценки рисков. А AML подразумевает спектр методов по борьбе с отмыванием денег, которые применяются для защиты от финансовых преступлений, их выявления и сообщения о них. Но есть и такие финансовые организации, которые не могут полноценно внедрить один метод или сразу KYC и AML, полагая ошибочно, что они отвечают за одинаковую задачу.
Если необходимо соответствовать требованиям AML, то KYC – это лишь один из принципов комплекса мер. Даже при условии, что организация работает легально и честно, отказ от KYC-процедуры может привести к уголовному преследованию. AML – это, по своей сути, процесс анализа данных о клиенте, чтобы понимать, соответствует ли он требованиям FATF. При этом KYC дает возможность оценить информацию с качественной и количественной стороны.
Почему криптоплатформы должны следовать AML/KYC?
Если вас интересует цена фьючерсов на Биткоин, активный трейдинг, криптоинвестирование и другие продукты криптобирж, для начала вам нужно будет пройти процедуру верификации. Процессы AML & KYC с годами менялись, тем самым появились новые законы и требования. Один из таких – Закон о борьбе с отмыванием денег. Он предусматривает, что каждое предприятие по оказанию денежных услуг должно быть зарегистрировано владельцем или контролирующим лицом. А значит, каждая криптовалютная площадка, которая также работает с фиатом, обязана отвечать политике AML и KYC. Если на платформе доступны платежи с помощью банковских карт и переводов, то она должна проверять своих клиентов на участие в преступной деятельности.
Кроме того, криптобиржи следует правилам политики АМЛ по той причине, что криптовалюты имеют анонимный характер. Именно это делает цифровые активы такими привлекательными для всех, кто стремится скрыть доходы или выполнить криптотранзакции без указания личных данных. До того как ввели правила AML/KYC, практически не было шансов отследить отправителя и получения транзакций по криптовалюте. Поэтому криптобиржи и обязали следовать политике по борьбе с отмыванием денег.
Корзина пуста
